前言
台灣投資者應該對於金融投資的監管和安全性保持高警覺。近期,尼日利亞證券交易委員會(SEC)再次發佈警告,針對以虛擬貨幣為基礎的Crypto Bridge Exchange(CBEX)再度出現,而之前已被指認為龐氏騙局的CBEX現已更名並重新運作。
事件概覽
尼日利亞的SEC在今年4月指出CBEX未經註冊就開始運營,且被指控為一種近似龐氏騙局的機構。不過,該平台在更名為ST Technologies International Ltd後,重新開放對新用戶的註冊和交易功能,儘管舊用戶的賬戶仍然鎖定,尚待稽核。
根據SEC的數據,超過60萬名尼日利亞投資者前期共投入了約1.2到1.3兆奈拉,依靠其所謂的"AI交易"在短短30天內允諾雙倍收益。這種樂觀的投資回報使得許多人盲目投入,然而,提款服務的突然終止則激起了大量投資者的不滿,引發了在拉各斯、伊巴丹以及阿布賈的抗議和辦事處的關閉。
CBEX的動向與投資者的困境
目前,CBEX的推廣者聲稱有一家英國事務所進行的保險稽核將允許現有的投資人於2025年6月25日開始提款,但這些宣稱仍未得到確認。此外,提款將收取由100美元起跳的手續費。SEC強烈警告不要參與類似的投資計劃,因為根據2025年新修訂的投資與證券法,這可能會導致10年監禁及高達2000萬奈拉的罰金。
警惕類似計劃的台灣投資者
無論是台灣還是全球,類似龐氏騙局的計劃屢見不鮮,往往在獲取了大量資金後突然倒閉,留下投資者空手而歸。台灣的投資者應該引以為戒,凡在投資前應先透過官方渠道如金管會和相關單位查驗該平台是否已合法註冊。此外,切勿輕信短期內高收益的投資保證,因為這常是建立信任的手段。
聯邦證監會提醒,避免參加未註冊的投資平台,尤其是那些允諾不切實際的高額短期收益的。投資者應保持高度的懷疑態度,並及時通報任何不良行為。
台灣的監管機制與投資安全
台灣作為亞太地區重要的經濟體之一,為了保障投資環境的安全,金管會聯合多個政府機構共同推動多項監管機制及法規。投資者應密切關注這些規定,並確保每一項投資都符合國家法律法規。
在投資虛擬貨幣等高風險項目時,台灣投資人應該格外謹慎,並透過以投資顧問或律師進行詳細的背景調查,理解每一項投資的風險及法律框架,以防範潛藏的金融詐欺。